互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速崛起，令傳統(tǒng)型金融機構(gòu)應接不暇，券商也是如此。對于券商而言，如果僅僅是將證券產(chǎn)品放到網(wǎng)上銷售，最多只能叫網(wǎng)上證券，與互聯(lián)網(wǎng)金融仍相去甚遠?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)是以互聯(lián)網(wǎng)思維和商業(yè)模式來開展業(yè)務，使用者須遵循扁平、開放、聚合、互聯(lián)、智能的理念，構(gòu)建客戶中心體系；同時還要具備強大的技術(shù)支持和在線營銷能力，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶需求與服務或產(chǎn)品對接。記者認為，對證券公司而言，探究互聯(lián)網(wǎng)金融至少應從以下幾方面入手：首先，要以專業(yè)為本，創(chuàng)新專業(yè)服務方式。在互聯(lián)網(wǎng)金融時代，客戶的消費習慣、模式及價值訴求已發(fā)生根本性轉(zhuǎn)變，券商傳統(tǒng)的服務方式必須對應改變，并以互聯(lián)網(wǎng)的思維重新規(guī)劃服務鏈，發(fā)現(xiàn)、打造自己的服務和產(chǎn)品，通過細分市場，提升用戶的消費體驗，鞏固用戶群的忠誠度。
其次，以客戶為中心，建立完善的服務體系和多樣的營銷方式。應找準目標客戶群，針對不同客戶群設計符合互聯(lián)網(wǎng)理念的細分服務和產(chǎn)品，充分發(fā)揮券商在投資服務和產(chǎn)品設計上的專業(yè)優(yōu)勢，通過互聯(lián)網(wǎng)金融的方式滿足客戶資產(chǎn)配置的終極需求。
互聯(lián)網(wǎng)金融具有尊重客戶體驗、強調(diào)互動式營銷、主張平臺開放等全新特點，運作模式更強調(diào)技術(shù)與業(yè)務的深度整合。券商要建立靈活、敏捷、快速、高效的扁平化組織，及時捕捉互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的商機，高度提升客戶體驗。同時，還要開展各種適合互聯(lián)網(wǎng)特征的營銷活動。
第三，以信息技術(shù)為基礎，建立數(shù)據(jù)驅(qū)動的客戶服務和營銷支撐體系?；ヂ?lián)網(wǎng)金融運作模式最根本依據(jù)就是信息收集、數(shù)據(jù)處理和數(shù)據(jù)分析，這不僅事關客戶真實體驗，更是在互聯(lián)網(wǎng)金融激烈競爭中勝出的關鍵。券商為客戶提供的產(chǎn)品與服務應該建立在數(shù)據(jù)分析之上，這就決定了券商須建立強大的技術(shù)平臺，以精細化描述客戶行為、全面認知客戶、針對性地服務和營銷客戶。
